洗錢犯罪猖獗!這是否會阻礙比特幣的發展?
區塊浪潮/作者:馬莎卡/張詠晴編譯
2019-07-03 17:40

 

為了應對金融機構濫用權力而引發的經濟危機,中本聰創建了比特幣。在千瘡百孔的金融體系面前,比特幣優點鮮明,它足夠去中心化,總量恆定,滿足人們點對點交易。

 

與此同時,這些優點也讓比特幣成為犯罪分子洗錢的「好幫手」。當然,這主要與比特幣早期的流通有關,那時很長一段時間裡,比特幣都充當著暗網的硬通貨。

 

據聯合國毒品和犯罪問題辦公室的數據,估計每年參與洗錢的數額達到7150億到1.87兆美元之間,這相當於全球GDP的2%到5%。

 

雖然與法幣或者其他資產的洗錢數額相比,比特幣洗錢簡直是小巫見大巫,但這也擋不住比特幣常年背負洗錢的罵名。近幾年,與加密貨幣有關的監管措施越來越多,歐盟的一項研究表明,監管機構主要是擔心犯罪分子會利用它進行洗錢。

 

洗錢阻礙了發展?

 

根據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的定義,洗錢就是對犯罪或者非法手段取得的收益進行處理以掩蓋其非法來源。

 

一般洗黑錢的技倆變化多端,而且往往錯綜複雜,但整個過程大致可分為以下三個階段:

 

1. 存放階段,將非法收益放進金融體系內;

2. 掩蓋階段,將這些收益換成另外一種或多種形式,例如把現金換成股票、貴金屬、支票等;

3. 整合階段,經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。

 

在歐盟,違反「反洗錢法」可能會被判入獄四年,或者被處以8.2萬歐元以上的罰款。

 

而加密貨幣缺乏適當的監管框架,透過它洗錢被抓到的機率較底,但也是這一點阻礙了整個加密貨幣產業走向更成熟的市場。

 

比特幣洗錢的方式

 

對許多人來說,在加密貨幣交易所進行匿名交易是一件好事,但與此同時,它也讓人們有機會進行不正當的商業活動,增加了犯罪活動的風險。對於比特幣來說,主要有以下兩種方式洗錢:

 

1、場外交易

 

加密貨幣的場外交易(OTC)通常是由機構投資者主導,他們不想因為大量買賣加密貨幣導致市場波動。

 

據估計,加密貨幣市場每天的場外交易量,遠遠高於交易所的24小時總交易量。除了大型的機構買家,場外交易也被犯罪分子用來洗錢。

 

如今,越來越多的場外交易商不得不實施KYC/AML規則,以規避當局的審查。著名的場外交易平台LocalBitcoins,取消了芬蘭的現金買賣選項,以符合芬蘭在2019年初引入的新的加密資產立法。

 

2、比特幣混淆器

 

本質上來說,比特幣交易其實是偽匿名的,所有的交易都被記錄下來,並在區塊鏈上公開可查。為了隱藏個人的交易資訊,很多人選擇使用「比特幣混淆器」——一種透過多次交易,從而達到混淆交易來源目的工具。

 

從洗錢的各個階段來看,其實洗錢的三個步驟也適用於「比特幣混淆器」:

 

1. 存放階段,透過交易獲取比特幣;

2. 掩蓋階段,透過混淆服務,使得交易來源無法追溯;

3. 整合階段,將比特幣返還給犯罪分子,讓他們可以正常使用比特幣且無法被追查到。

 

但「比特幣混淆器」處於違法地帶,隨著監管的滲透,近些年來一些混淆器都開始避免為大眾提供服務。

 

2017年7月,世界上存在時間最長的比特幣混淆器「BitMixer」,為了逃避美國的制裁宣布停止營運;前不久,荷蘭金融安全局查封了全球最大的比特幣混淆器提供商Bestmixer.io的網站和伺服器;隨後,比特幣混淆器提供商Bitcoin Blender也停止了營運。

 

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「G20支持加密貨幣新規,打擊洗錢的監管之路已開啓