這樣賺錢安全嗎？投資DeFi前，你得先掌握9項基本原則
儘管眼下遇冷，但DeFi會再度引爆。近段時間DeFi熱度稍減，無論從DeFi代幣價格還是回報率來看，與盛時相比都有所回落。不過如果說DeFi已入寒冬就顯得誇張了，DeFi下一波趨勢正在蓄力待發。
隨著Paypal官方宣布即將支持比特幣交易的消息，BTC價格突破兩年來新高。DeFi的基礎仍然健壯，隨著矽谷風投機構入場，有評者認為，未來數年內會帶動DeFi進入泡沫期。
「看來矽谷終於發現了DeFi。相對於加密貨幣社群的原住民來說，矽谷的夥伴們雖遲但到，無論是BTC、ETH，還是DeFi，他們都來遲一步。但是如果歷史啟示有參考價值，我們可以說，他們會大肆炒作，並在未來幾年製造一個巨大的 DeFi 泡沫。」＿加密分析師 Qiao Wang
不過如同所有的早期產業一樣，DeFi 的優點和缺點一樣彰顯：存在著暴富的故事，有著高收益的機會，但是也同樣充斥了謊言、詐騙、盤子和鐮刀。參與其中的玩家，不得不多留一份心，提升自個對機會和風險把控的能力，方才不會像莽漢一樣，高舉火把，穿過火藥桶。
今天文章源自Medium的一篇文章，聊一聊在DeFi產業中玩耍，有哪些經驗可供參考，又有什麼坑要及時躲避。
CEX的缺陷和DeFi的崛起
隨著Uniswap這類DeFi應用的出現和興盛，加密資產交易者們可算是找到了心儀的玩具。對於中心化交易所造假、黑箱操作等等的批評層出不窮，DeFi出現了，也得到了加密貨幣社群的普遍歡迎和積極響應。
對CEX的批評有很多，例如：
- 變得太強大，成為某項目的壟斷者
- 串謀腐敗，收割交易者
- 操縱資產價格
- 鑄造假幣，在交易所流通
- 內部交易
- 操縱融資融券以及期權交易
- 交易搶跑，操縱價格
- 強制要求客戶必須做KYC程序
- 未經你本人同意，將個人資料交給政府機構
- 高手續費
- 出現問題時，讓用戶承擔責任
隨著OKEx最近的事故，或許我們還可以為此加多一條：私鑰控制人存在失聯風險，無法提幣。
綜上所述，不難看出去中心化協議越來越受歡迎，許多人期待DeFi在下一輪加密貨幣牛市中發揮關鍵作用。然而也應該考慮到，DeFi網路的風險也同樣不可忽視。
有人的地方就有江湖，有錢的地方，就會出現騙局。
分散化協議的交易過程允許交易者24*7地造訪加密貨幣市場、他們的資金和新項目。考慮到這一點，我們現在將調查一些安全規則，以幫助在這個誘人的成長領域的交易。
DeFi協議使得交易者，可以持續不斷的進行加密資產交易、參與新項目、管理資產。想要參與其中時，盡可能提升安全性，我們得瞭解一些基本的原則。
9項基本原則
- 透過Twitter和Telegram，關注感興趣的新項目。許多項目會透過這些渠道，公布官方資訊，盡可能透過官方的渠道對新聞進行覈實。
- 跟進和分析團隊的公告。團隊是否如期工作，按計劃進行？如果有異常，可能表示團隊人手不足，規劃不周，或者更糟的是，存在跑路的風險。
- 用來自可信網站的資訊，如Coingecko，或者國內新聞媒體網站的資訊，對Telegram內的公告進行比對覈實。核查項目的合約地址並不複雜，不過這樣一個簡單的操作，就可以避免騙子經常打著合法項目的名目，拿假地址欺騙不知情的交易者。
- 查看對應代幣在Uniswap的流動性。一些項目儘管已經上線，但在Uniswap上並沒有增加流動性，這意味著交易員無法及時交易代幣。往往這會是個危險的訊號，意味著項目方可能要拉升讓加密資產交易者接盤。
- 瞭解項目成員暗地裡的舞弊行為。這種訊息往往很難被察覺， 有時候防不勝防。不過在項目代幣分發和項目進展過程中出現「意外」時，尤其是在本不應該出錯的地方出錯，這時候，就要當心留神了。
舉個例子，某項目上線時，先進行了三輪私募，只有第三輪分發的代幣可以完全解鎖。在出售代幣之前，團隊成員稱將透過Uniswap提供流動性。不過，後來他們將200萬美元價值的代幣流動性資金，透過Balancer DEX做市。團隊成員先是自己購買代幣，用機器人搶跑交易，拉升幣價。隨後，又聲稱因為在第一輪和第二輪私募中出現了錯誤，因此，將這些代幣取消。
要知道，對項目團隊而言，代幣分配是最簡單的任務之一，有經驗的團隊很難在這種事情上犯錯，有人懷疑，這不過是藉口而已。後來團隊取消原先的代幣，在24小時內創建並且發布了新的代幣。再次上線之後，原價發行的代幣很快就破發。團隊試圖抹去操縱價格的痕跡，並拋盤給私募投資者。
- 查看智慧合約。透過對智慧合約的發布和驗證，可以發現項目的一些端倪。透過GitHub可以核驗合約，但是，也要注意智慧合約延遲發布的情況。如果一個項目只是在發布前24小時才發布智慧合約，有可能表示項目方有什麼東西要試圖隱藏。
- 查詢項目細節，如白皮書和網站資訊等。這些工作，可以幫你做出判斷，看出該項目是否是騙局。
是否準備不足，或者只是市場條件不合適，上線時機並不成熟。還應該列出一些標準，如團隊代幣的鎖倉情況，和團隊部分對市場代幣流通量的影響。
- 運用常識。很多山寨項目用食物命名，聽上去就很荒謬，這類項目很容易就出現跑路的情況。作為DeFi參與者，你的常識應該會告訴你的。
- 獨立思考。要記得，儘管社交媒體很有趣，但是，不要被那些天花亂墜的宣傳所迷惑。他們不是你的朋友，他們不是你善意的加密社群同仁，往往他們只不過是將鐮刀藏起，隨時準備手起刀落的聯合收割機而已。
人們很容易在加密資訊相關的Twitter 、部落格上自娛自樂。不過想想Blue Kirby的例子吧。曾經廣受歡迎的YFI頭號粉絲、Twitter知名帳號Blue Kirby， 在Twitter上狂熱吹捧YFI並大玩「few understand」的梗，yEarn創辦人Andre Cronje也曾向他捐贈了25個YFI。還借勢透過Rarible平台售賣NFT，鼓吹用新項目Off-Blue發財。
從「萬人迷」到跑路的「萬人嫌」，Blue Kirby只花了三個月時間。不要輕易就把智商交給別人。
本文為巴比特資訊授權刊登，原文標題為「投資DeFi的9項基本原則、8個注意事項及7條建議」
