（示意圖/取自pixabay）
美國財政部通過金融犯罪執法局 (FinCEN)、外國資產控制辦公室 (OFAC) 和國稅局刑事調查局 (CI) 採取了史無前例的行動，扣押幣安控股有限公司及其附屬公司（統稱為幣安）對違反保護美國國家安全和國際金融體系完整性的美國反洗錢 (AML) 和制裁法律的行為負責。
幣安是全球最大的虛擬貨幣交易所，負責約 60% 的中心化虛擬貨幣現貨交易。
今天，幣安與 FinCEN 和 OFAC 就違反《銀行保密法》(BSA) 和明顯違反多項制裁計劃的行為達成和解。
這些違規行為包括未能實施預防和報告與恐怖分子（包括哈瑪斯卡薩姆旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織（PIJ）、基地組織以及伊拉克和敘利亞伊斯蘭國（ISIS））的可疑交易的計劃，包括勒索軟體攻擊者、洗錢者和其他犯罪分子，以及美國用戶與伊朗、北韓、敘利亞和烏克蘭克里米亞地區等受制裁司法管轄區的用戶之間的撮合交易。
由於未能遵守反洗錢和制裁義務，幣安使得一系列非法行為者能夠在平台上自由交易。
今天的和解協議是幣安與司法部 (DOJ) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) ，解決相關問題同時達成的全球協議的一部分。
「幣安為了追求利潤而對其法律義務視而不見，它的故意失敗導致資金通過其平台流向恐怖分子、網路犯罪分子和虐待兒童者。」財政部長葉倫 (Janet L. Yellen) 表示。
「今天為確保遵守美國法律法規而實施的歷史性處罰和監管，標誌著虛擬貨幣產業的一個里程碑。任何機構，無論位於何處，想要從美國金融體系中獲益，也必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。」她進一步指出。
FinCEN 的和解協議評估了 34 億美元的民事罰款，實施為期五年的監管，並要求做出重大合規承諾，包括確保幣安完全退出美國。
OFAC 的和解協議評估了 9.68 億美元的罰款，並要求幣安遵守一系列嚴格的制裁合規義務，包括與 FinCEN 監督的監管機構充分合作。
為了確保幣安履行和解條款（包括不向美國人提供服務）並確保非法活動得到解決，財政部將在五年內保留對幣安賬簿、記錄和系統的訪問權限。
未能履行這些義務可能會使幣安面臨巨額額外處罰，包括 1.5 億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需的合規承諾和監管條款，FinCEN 將收取這筆罰款。
該監察員將監督必要的補救措施，以解決幣安未能遵守反洗錢和制裁義務的問題。
該監管機構還將定期進行審查，並向 FinCEN、OFAC 和 CFTC 報告其調查結果和建議，以確保幣安持續遵守和解協議的條款。
今天前所未有的行動，強調了財政部致力於促進虛擬貨幣產業的合規性，包括積極執行「反洗錢」和制裁法律。
財政部執行這些法律的權力範圍很廣，涉及各種各樣的不當行為，既適用於美國人，也適用於外國人。
無論位於何處，虛擬貨幣交易所和金融科技公司都應該像任何其他金融機構一樣，確保他們在最高層採取合規的管理承諾，並從「第一天」起就將基於風險的計劃和控制有效地集成到他們的平台和技術中。
財政部與司法部的對應部門密切合作，包括刑事司的洗錢和資產追回科、國家安全司的反情報和出口管制科、華盛頓西區美國檢察官辦公室以及商品期貨交易委員會。
FinCEN執法行動
FinCEN 達成歷史性的 34 億美元和解協議，這是美國財政部和 FinCEN 歷史上最大的一筆罰款。
幣安承認，它故意作為未註冊的貨幣服務企業（MSB）營運，同時掩蓋其與美國的聯繫並維持其最具商業重要性的美國客戶。
幣安承認，它故意未能建立、實施和維護有效的反洗錢計劃，其中包括未能對大量用戶執行瞭解你的客戶（KYC）認證。
這意味著幣安允許一系列非法行為者在平台上自由交易，從而損害了金融體系的完整性。 FinCEN 的調查顯示，幣安也未能降低匿名增強型加密貨幣的風險，該加密貨幣允許用戶模糊有關交易來源和目的地的資訊。
作為 MSB，幣安需要通過可疑活動報告（SAR）向 FinCEN 報告可疑交易。
FinCEN 的調查顯示，幣安的前合規長告訴工作人員，執行長的要求是不報告此類活動，而且幣安從未向 FinCEN 提交過任何 SAR。
由於控制不力，幣安故意不報告其處理的超過 100,000 筆可疑交易，包括涉及恐怖組織、勒索軟體、兒童性剝削資料、詐欺和騙局的交易。
- 恐怖主義融資：幣安未能向 FinCEN 報告與基地組織、伊拉克和敘利亞伊斯蘭國 (ISIS)、哈瑪斯卡薩姆旅和巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織 (PIJ) 等恐怖組織有關的交易。
- 勒索軟體：儘管幣安是最大的勒索軟體收益接收者之一，並且從涉及至少 24 種不同勒索軟件的攻擊中獲得了數百萬美元的勒索軟體收益，但幣安未能報告這些交易。
- 兒童性虐待材料：幣安從未報告過，與專門銷售兒童性虐待資料（包括《黑暗醜聞》）的網站進行的交易。
- 暗網市場、詐騙和其他非法活動：儘管發送和接收來自大規模駭客攻擊、帳戶接管以及交易非法麻醉品、假冒和詐欺相關商品和服務，以及其他非法違禁品的暗網市場的虛擬資產收益，但幣安從未報告過任何此類交易。
為了填補向執法部門報告與這些和其他類型非法活動相關的空白，幣安已同意進行回顧，以辨識並向 FinCEN 報告其處理但故意未報告的可疑交易。
OFAC 執法行動
OFAC 的歷史性行動反映了幣安行為的惡劣性質、交易量之大以及高級管理層的參與。
2017 年 8 月至 2022 年 10 月期間，幣安在其 Binance.com 平台上在美國人與受制裁司法管轄區和被封鎖人員之間進行了超過 167 萬筆虛擬貨幣交易。
早在 2018 年中期，幣安就知道或應該知道允許此類活動將導致違反制裁，儘管如此，幣安卻故意破壞並無效地實施了自己的制裁合規控制措施。
幣安這樣做的一種方式是建議用戶使用可以規避幣安自己的虛擬專用網路，即阻止使用來自美國和受制裁司法管轄區的網路協議位址的用戶訪問的技術協議。
在此過程中，幣安尋求保留其美國用戶基礎以及美國用戶提供的大量交易流動性，同時也使其客戶遠離受制裁的司法管轄區。
幣安知道，考慮到其匹配算法的運行，維護兩組用戶將不可避免地導致美國和受制裁司法管轄區的用戶之間執行交易，從而違反制裁規定。
為了維持這一活動，包括執行長在內的幣安高管發表了「看似」合規的指導意見，同時故意允許明顯的違規活動繼續進行。
幣安的和解是 OFAC 歷史上規模最大的和解，如果幣安嚴重違反協議所述的合規承諾，則可能面臨高達數十億美元的進一步處罰。
IRS-CI 貢獻
CI 特工領導了對幣安及其創辦人的刑事調查，作為刑事指控和民事處罰的基礎。
調查過程中收集的證據證明，該公司及其創辦人沒有制定有效的反洗錢計劃，該公司沒有按照聯邦法律的要求註冊為貨幣轉移機構，並且該公司故意違反與以下相關的美國制裁措施： 國際緊急經濟權力法。
CI 是 IRS 的刑事調查部門，100 多年來，CI 特工將 100% 的時間用於調查稅務和金融犯罪，這種方法很容易轉移到數位領域，現在他們追蹤日益複雜的網路犯罪的資金蹤跡。
該機構有兩個網路犯罪部門，一個位於洛杉磯外地辦事處的西部網路犯罪部門和一個位於華盛頓特區外地辦事處的東部網路犯罪部門，負責進行網路調查。
西方網路犯罪部門以及 CI 總部的網路和法證服務科，在日前宣布的民事處罰中發揮了不可或缺的作用。
【本文出處金色財經／幣特財經編譯】