不再是熱點!加密貨幣交易所漸漸對馬爾他的牌照失去興趣
共享財經/Decrypt/Neo/張詠晴編譯
2020-01-21 10:50

馬爾他五彩繽紛的區塊鏈夢想,變成了不祥的灰色陰影。

上週末,在調查記者Daphne Caruana Galizia被謀殺的危機中,馬爾他前總理Joseph Muscat被迫下台。

Joseph Muscat是馬爾他區塊鏈政策的大力推動者,在他的政策下,馬爾他開啟了區塊鏈+博弈、AI、金融領域的一系列探索,這讓馬爾他成為了加密貨幣新創企業和投資者的烏托邦。

然而,在稅收減免和監管清晰等承諾的誘惑下,2018年來到這裡的企業卻發現,他們要麼囊中空空,要麼前途渺茫,要麼乾脆放棄了這個區塊鏈小島。

現如今,隨著國際社會對導致Muscat下台事件的愈發關注,馬爾他的領導人開始對之前的區塊鏈創業公司,採取更為保守的政策。在這種情況下,當局找到了代罪羔羊:例如馬爾他的一家律師事務所,它是世界上第一家將業務Token化的律師事務所,並於上月被吊銷了營業執照。奇怪的是,這可能與另一名記者被謀殺有關。

實際上,許多接受本文採訪的加密貨幣人士認為,馬爾他的區塊鏈夢想,早在最近的披露之前就開始變質了。Daphne Caruana Galizia是第一批看到它的人之一,她的指控——其中許多已經被證明是正確的——而這可能僅僅只是一個開始。

機會之窗已經關閉

「炒作真的結束了。從國際上來說,馬爾他不再是熱點。德國現在允許本國銀行保管比特幣錢包。這意味著,一個小國提出一個有吸引力框架的時間窗口已經結束了。」馬爾他區塊鏈協會的董事會成員、BitClub馬爾他的創辦人Leon Siegmund告訴記者。

德國也是第一個(也不太可能是最後一個)規定加密貨幣交易所和其他加密貨幣服務,必須持有本地許可證,才能向德國公民提供服務的國家。

因此,Siegmund表示,馬爾他的牌照現在遠不如以前那麼受歡迎:「太貴了,它不提供任何價值。只要不需要護照,這個市場就很小,所以沒什麼用。」

Siegmund認為,馬爾他法規的制定者非常大膽,但馬爾他在歐盟內的立場,以及根據第5條反洗錢指令調整政策的目標,仍然給這個島國帶來了不受歡迎的審查。馬爾他歷史最悠久的銀行機構瓦萊塔銀行(Bank of Valletta)失去了代理行執照,也將失去美元執照。因此,當局承擔不起任何風險。

世界上第一家被Token化的律師事務所

2018年3月,馬爾他E&S集團律師事務所創造了歷史,成為世界上第一家將業務Token化、將代幣與盈利掛鉤的律師事務所——其目標是更少地涉及金融,更多地展示自己的參與。

經過10年在遊戲、航運和航空領域的拓展,該公司成為第一批為ICO提供服務的公司之一。律師們在這一領域發展了早期的專業知識,那一年他們為多達120名客戶提供了加密貨幣服務,其中包括幣安和電子競技的Token化平台chilliZ。

但是,在2019年11月28日,馬爾他金融服務管理局,剝奪了該公司的企業服務部門,即E&S諮詢公司的執照,這使得該公司成為馬爾他金融服務歷史上第一家,沒有繳納罰款就失去執照的公司。而這次行動,恰逢馬爾他幾十年來最嚴重的反政府示威活動——反對對Galizia謀殺案的處理。

E&S的聯合創辦人Christian Ellul,在接受記者採訪時表示,這種行為非常不正常。

「這確實是前所未有的。這在以前從未發生過」埃魯爾表示:「從來沒有人失去過他們的執照,所以我們是馬爾他歷史上第一家即將失去執照的公司,但這並不是由我們自己直接犯下的錯誤造成的。」

它的高調和缺乏政治上的口角,使得E&S很容易成為當局的目標——當局抓住了調查記者Jan Kuciak謀殺案的機會。

Kuciak和他的女友,於2018年在斯洛伐克的家中被槍殺。被控犯罪的人是百萬富翁企業家瑪麗安,而瑪麗安碰巧是Ellul的前岳父。

對此,MFSA聲稱,E&S曾經幫助瑪麗安在馬爾他建立公司,於是吊銷了E&S的執照。而Ellul則表示,指控瑪麗安公司用於洗錢和逃稅是未經證實的,而且他提供服務的前提是這些業務是合法的。

值得一提的是,除E&S外,馬爾他當局還沒有針對其他馬爾他服務提供商採取任何監管行動,包括幫助過Galizia謀殺案主要嫌疑人億萬富翁Jorgen Fenech的提供商。但尋找替罪羊的行動可能才剛剛開始。

夢想破滅

圍繞「區塊鏈島」的理想主義正在迅速消散。也許非官方的結束是在11月底,那時馬爾他的問題,再也不能被躲躲閃閃的政客和圓滑的品牌所掩蓋;自稱比特幣發明者的澳本聰,在島上鼓吹區塊鏈的反詐欺能力,而抗議者則在島的另一端叫囂著要讓腐敗政客流血。

去年12月,歐洲議會的官員指責Muscat,對民主和法治構成了「嚴重和持續的」威脅。

隨著Muscat最終同意下台,該國新任總理羅伯特·阿巴拉於1月12日宣誓就職。

Galizia的兒子表示,新內閣的大部分成員都是Muscat的部下,保證不會因Muscat在謀殺中所扮演的角色而受到起訴。

他還表明,Muscat提出的對區塊鏈友好的政策,可能不會有根本性的改變。

可以肯定的是,馬爾他的競爭對手新加坡、瑞士和列支敦斯登將會指出「區塊鏈島」的錯誤。

「馬爾他有非常好的和高水準的法規。但是,在目前的市場條件下,它們可能對大多數潛在客戶來說都太繁重了。」

E&S仍然會與區塊鏈公司進行協商,儘管這只是其業務的一小部分。該公司正在對執照的喪失提出異議,雖然沒有執照也能繼續工作,但挑戰是一個關於聲譽的問題,Ellul有理由對成功充滿信心。他表示:「我們將不惜一切代價反對這一不公正和歧視性的決定。」

這可能會在馬爾他的服務提供商、銀行、律師和會計師(包括那些曾為該國的加密貨幣新創企業提供服務的人)之間,打開一個充滿問題的潘多拉盒子。

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「洗錢、栽贓、謀殺,馬爾他變質的加密夢