（示意圖／圖片取自pixabay）

綜合媒體報導，臺灣高雄地方檢察署於日前接獲民眾報案，稱遭到「假投資」手法詐騙，獲報後高雄市政府警察局刑事警察大隊偵五隊立即成立專案小組展開調查，偵辦後發現詐團是以竹聯幫吳姓主嫌為首，以「電子商務公司」為名目進行虛擬貨幣洗錢犯罪。

該詐騙集團以 LINE 投資群組作為入口，再誘騙被害人加入假投資 APP，進而在其中「儲值抽股票」，但在被害人抽中股票後欲賣出，該網站客服卻以各種理由推託、拒絕出金。

另外該詐騙集團還運用虛擬貨幣交易具備匿名性、不易追查等特性，製造金流的層層斷點，將贓款自第一層帳戶匯入公司內部員工提供的第二層帳戶，再由員工依指示匯入公司之第三層公司戶，再由吳嫌旗下員工將其匯入第四層幣商帳戶，接著再由配合之幣商購買虛擬貨幣後，再將虛擬貨幣匯入詐團指定電子錢包。

而警方也在見時機成熟後，持搜索票及拘票前往查緝，當場查扣手機 3 支、新臺幣 14 萬、美金 5 千元、電腦 2 台等證物，被害人達 50 人。該起犯罪被害人達 50 人，詐騙金額高達 7.8 億元，全案涉犯組織犯罪條例、刑法詐欺罪、洗錢防制法等。

事實上，這並非唯一一起利用虛擬貨幣特性，行洗錢之實的詐騙案件。

一年洗錢 104 億！警方破獲台中最大虛幣洗錢水商

根據聯合報報導，刑事局電偵大隊去年破獲有 19 人被害，金額超過 2000 多萬元的假台新證券手機軟體詐騙案，溯源追查被害人贓款金流時發現，40 歲邱姓水商從去年 2 月迄今，經手 3.2 億顆泰達幣，換算市價超過 104 億元，突破電偵大隊查獲單名水商洗錢金額的最高紀錄。

據檢警調查，為達到洗錢目的，被害人匯款至人頭帳戶後，透過層層人頭帳戶轉匯，將贓款轉向境外交易所或個人幣商購買虛擬貨幣，再由邱嫌轉賣虛擬貨幣變現，藉此方式隱匿金流，過程中邱嫌也會抽取 1 ％「水錢」作為利潤。

誤信男網友投資以太幣 台南女富商被騙走1億

台南市一名 50 多歲婦人經營房地產事業有成，在今年 2 月認識一名男網友，又因幾次詢問稅務相關問題，男網友皆應答如流，而開始相信對方，讓其代為投資買賣獲利頗豐的虛擬貨幣以太幣（ETH）。

該名婦人前前後後共投入 100 多筆資金，購買了價值 1 億 600 萬多元的以太幣，直至 6 月底時發現無法兌現，對方還藉口拖延，要她匯數百萬元綜合所得稅，該名婦人才驚覺被騙報警求助。

這起破億詐騙案也創下台南市近年罕見的單人最高詐騙金額，又因為詐騙金流已被從台幣轉成虛擬貨幣，再透過電子錢包轉至海外不知名交易所帳戶，因此警方需花一定時間來分析幣流、追查犯案對象。

 【本文作者張詠晴／幣特財經】