冬天過去了,春天還遠嗎?10張圖回顧2019上半年加密貨幣如何走出低谷
杜會堂 / 何渝婷編譯
2019-07-01 12:20

幣市市值成長3倍多背後,我們見證了Facebook推出Libra,見證了監管政策日益完善和成熟,見證了中國政府高層首次公開表示,對數位貨幣和加密資產的關注、對中國發展現狀的肯定。

 

2019上半年過去了,我們很懷念它。

 

這半年,我們見證了寒冬中交易所展開IEO積極自救,見證了區塊鏈項目推陳出新,見證了傳統科技金融龍頭紛紛入場;我們還見證了監管政策日益成熟,見證了Facebook推出Libra、向27億用戶開啓加密世界,見證了中國政府高層首次公開表示對數位貨幣和加密資產的關注、對中國發展現狀的肯定。

 

我們更見證了比特幣從不到3500美元上升到10000美元以上,加密市場總市值從1220億美元上升到3660億美元——前後足足成長3倍多。

 

在驚人的成長背後,我們同時看到來自加密貨幣產業、傳統科技金融公司、政府監管機構的努力。當回顧2019上半年加密貨幣如何走出低谷時,一段盪氣迴腸的歷史就此展開。

 

比特幣價格2019年上漲3倍多

 

 

2019年上半年,比特幣上演了波瀾壯闊的行情走勢。

 

過去一年,比特幣深陷熊市之中,最低價格不到3200美元。進入2019年,受產業IEO自救、大型科技金融公司加入、外部資金入場等利好因素推動,比特幣價格強勢反彈,分別於4月初、5月中旬、6月中下旬出現大幅上漲,最高價格觸及13970美元,是年初3倍多。

 

隨著比特幣多次展現出強勁上漲動力,主流媒體也調整了對加密貨幣市場的判斷。6月22日,比特幣突破10000萬美元。《華爾街日報》、彭博社在隨後發布的評論文章中指出,此次比特幣飆升至不僅顯示加密貨幣市場開始復甦,同時也顯示出市場快速回血背後的動力——2017年,比特幣上漲主要由散戶和高漲的投機情緒推動,但這次更多是因為比特幣真正的價值。

 

產業自救,交易所開啓IEO熱潮

 

 

2019年初,隨著幣安Launchpad重啓後大獲成功,IEO模式浮出水面。

 

進入3月,火幣、OKEx等首要交易所陸續推出類IEO服務,基於自身交易所優勢,為用戶推薦優質項目。IEO模式將項目方的風險轉移到交易所身上。利用自身資源和項目經驗,交易所可以完成對所提交項目的審核調查,同時還能抑制網路釣魚、惡意攻擊等技術風險。而交易所具有的用戶、資金、流量等優勢,對項目的傳播、資金收集都能提供更有效的幫助。

 

在市場仍處熊市的情況下,IEO為市場注入了活力,帶來「三贏」局面——投資者能夠以低價購得項目Token,在項目Token開放交易後售出獲利;項目方獲得更好的曝光和營銷機會,可以更好地建立社群;交易所則透過IEO新項目拉動新用戶、激活交易,推動平台幣價格上升,獲得更多手續費。

 

數據分析機構Inwara在5月底發布的一份報告顯示:2019年,IEO項目比ICO項目多籌集了大約3.75億美元資金。過去至今所有IEO項目共籌集16億美元資金,其中2019年籌資約14億美元,佔比為87.5%。

 

摩根大通推出自有加密貨幣JPM Coin

 

 

2月14日,美國最大金融服務機構摩根大通,宣布推出自有加密貨幣JPM Coin,開啓2019年大型金融科技公司入場的序幕。

 

JPM Coin將作為即時結算用戶之間的支付交易工具。摩根大通計劃將跨境支付、債券發行轉移到區塊鏈上,為實現這一目標,它採用了速度更快的區塊鏈智慧合約,而不是電匯等速度緩慢的傳統技術。

 

JPM Coin定位於穩定幣,按1:1的比例與美元掛鉤。摩根大通將其定位於3大場景:

 

1)用於大型企業客戶的跨境支付

2)用於證券交易

3)用於替代摩根大通業務中流通的美元

 

摩根大通區塊鏈項目負責人Umar Farooq表示,如果區塊鏈實現大規模應用,JPM Coin可以在聯網設備上進行支付。

 

紐交所母公司旗下加密交易所Bakkt,將於7月22日測試比特幣期貨交易

 

 

5月13日,紐交所母公司洲際交易所(ICE)向美國商品期貨交易委員會(CFCT)提交兩份申請文件,詳細介紹兩個不同比特幣期貨產品的具體運作機制。緊隨母公司步伐,ICE旗下加密交易所Bakkt宣布將於7月測試比特幣期貨交易,測試交易的標的,正是申請文件中介紹的兩種比特幣期貨產品。

 

Bakkt成立於2018年8月,由紐約交易所母公司洲際交易所(ICE)創立。2019年1月,Bakkt宣布完成1.83億美元首輪融資,估值達到7.4億美元,投資機構包括星巴克、微軟等知名公司。

 

6月,Bakkt被傳出即將推出一款名為「Bakkt Pay」的行動支付APP,殺入炙手可熱的支付市場。Bakkt Pay預計將重點關注新生的加密貨幣支付領域,同時還與星巴克、微軟、大型連鎖超市Whole Foods、電信龍頭AT&T、連鎖百貨商店Nordstrom、全球最大遊戲零售商GameStop達成合作,拓展其使用場景。

 

以太坊基金會為以太坊2.0提供1900萬美元預算,Vitalik宣布已實現以太坊2.0所有研究突破

 

 

5月22日,以太坊基金會首度公開以太坊未來一年的預算計劃。預算金額高達3000萬美元,將用於3大方面:以太坊2.0、現有以太坊網路以及工程師培訓教育。

 

作為未來一年重大項目,以太坊2.0所佔用的預算為1900萬美元。對於外界發出的高預算質疑,以太坊創始人Vitalik表示,團隊已經實現以太坊2.0的所有研究突破。

 

以太坊的早期承諾是創建一台去中心化世界電腦,透過執行任何人的程式碼來換取費用。為了實現其潛力,並將DApp擴展到數百萬甚至數億用戶,以太坊必須解決與可擴展性和性能相關的關鍵問題。為此,以太坊開發人員推出了雄心勃勃的「以太坊2.0」路線圖,其中包括PoS、分片等關鍵設計。

 

2018年加密貨幣市場的崩潰,很大程度是因為以太坊發幣功能的失效,大量基於以太坊的區塊鏈項目被證偽。但在《富比士》4月公布的「區塊鏈50強」榜單中,22家知名企業基於以太坊開發區塊鏈服務,證明以太坊仍然擁有強大的共識基礎。因此以太坊2.0不斷傳出的重要利好消息不僅影響ETH的基本面,也改善了加密貨幣市場行情。

 

EOS發布社群網路Voice,拓寬使用場景

 

 

6月1日,EOS在一週年發布會上推出了社群產品Voice。據介紹,Voice能夠確保優質的內容獲得更多獎勵,所得收益不會被背後的商業公司拿走,而是用於推動社群發展。除此之外,Voice還表示將鼓勵真實用戶在網路上活躍,積極打擊機器人帳號。

 

進入2019年後,DApp活躍度大幅下降,並且大多數仍然是博彩類應用。在這一背景下,EOS透過推出社群網路Voice來創造使用場景,拓展DApp的邊界。Voice基於EOS公鏈網路發行,但擁有自己的代幣Voice Token。用戶在Voice上創造、分享、發現、傳播內容,都會得到Voice Token獎勵。EOS創始人BM表示,Voice基於EOS公鏈,但用戶不需自己支付RAM、CPU等費用,EOS開發團隊Block.one會為用戶提供這些資源。

 

VISA推出區塊鏈支付B2B Connect,殺入125億美元跨境支付市場

 

 

6月12日,美國支付龍頭VISA,宣布推出基於區塊鏈的跨境支付網路「B2B Connect」。B2B Connect基於區塊鏈,同時整合了超級帳本(Hyper Ledger)技術。據VISA透露,B2B Connect已經覆蓋全球30個貿易渠道,2019年底將擴展到90個市場。它的目標只有一個——讓跨境支付更快更便宜。

 

今天大多數跨境支付仍然透過環球銀行金融電信協會(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,簡稱SWIFT)來實現。SWIFT是一家成立於1973年的比利時組織,目前擁有超過10000家金融機構會員。儘管歷史悠久,但SWIFT系統效率非常低下,因為很少有銀行能夠直接連接彼此。一筆來自美國堪薩斯城、發往肯亞奈羅比的付款,在到達目的地之前要經過紐約、倫敦等多個地方的銀行。

 

每家銀行都會收費。因此很難追蹤轉帳進度,預測這筆跨境支付究竟要花多少錢。再考慮到不同國家之間的貨幣匯率,無疑讓人更加頭疼。

 

B2B Connect據稱可以很好地解決這些問題。它採用的分散式帳本技術能夠讓銀行直接連接,轉帳方也可以提前看到一筆跨境支付所耗費用。跨境交易能夠在1、2天內快速結算,效率更高。VISA表示,B2B Connect聚焦於1.5萬美元以上的高價值B2B交易,這一規模轉帳大約佔全球跨境支付市場的10%,為12.5兆美元左右。B2B Connect的推出,為區塊鏈在金融領域的應用和價值給予了很好的闡述。

 

瑞銀等14家國際金融機構聯合發幣,推出加密貨幣USC

 

 

6月4日,以瑞銀集團(UBS Group AG)為代表的14家金融機構推出「類似比特幣」的加密貨幣進行跨境交易結算。被寄予厚望的加密貨幣名為「公共事業結算幣」(utility settlement coin),簡稱USC。

 

這14家公司包括來自美國、歐洲和日本的大型銀行,除瑞銀(UBS)外,還包括巴克萊集團、那斯達克、瑞士信貸集團、紐約梅隆銀行公司、加拿大帝國商業銀行、道富銀行、德國商業銀行、桑坦德銀行、荷蘭國際銀行、比利時聯合銀行、駿懋銀行集團、三菱UFJ銀行和三井住友銀行。

 

USC讓人聯想到摩根大通在今年2月推出JPM Coin,當時很多人還懷疑大型金融機構佈局區塊鏈的決心。但短短幾個月後,市場陸續傳出富達、TD Ameritrade、ErisX等傳統金融機構佈局區塊鏈金融的消息。現在隨著瑞銀、巴克萊集團、那斯達克、瑞士信貸等14家金融機構共同推出USC,傳統金融機構接管新生區塊鏈和加密資產市場的決心展露無疑。

 

Facebook推出加密貨幣項目Libra,加密世界進入27億人生活

 

 

6月18日,Facebook加密貨幣項目Libra白皮書正式發布。根據白皮書描述,Libra的使命是建立「一套簡單的、無國界的貨幣,和為數十億人服務的金融基礎設施。」

 

具體而言,Libra的目標是成為一種穩定的加密貨幣,將全部使用真實資產儲備作為擔保,它繼承了新型數位貨幣的幾個特性:能夠快速轉帳,透過加密保障安全性以及輕鬆自由地跨境轉移資金。Libra預定的發布日期為2020年上半年。

 

Facebook Libra發布後得到全世界的關注。以太坊創始人Vitalik Buterin認為,Facebook Libra對加密產業都是一大利好,它的影響力、連接的20多億用戶、已有的資金和開發者資源,藏著巨大的機會。

 

中國央行副行長陳雨露:中國關注數位貨幣、加密資產在金融領域的應用

 

 

6月24日,在G20峰會前夕,中國央行副行長陳雨露於外交部吹風會上發表演講。陳雨露表示,「中方關注新技術在金融領域的應用,包括數位貨幣、加密資產等等。中方在這方面做得比較好。」

 

隨著Facebook推出加密貨幣項目Libra、比特幣價格突破10000美元,中央對加密貨幣的關注也不斷提升。央行副行長陳雨露的演講,是中國中央政府高層首次公開對數位貨幣、加密資產表示關注,同時對國內發展現狀予以肯定。

 

6月25日,人民日報社旗下《環球時報》英文版發表評論文章,指出「全球數位貨幣競爭時代,中國不能缺席」。《環球時報》認為,中國必須參與這一輪數位經濟競爭,「隨著全球數位經濟競爭時代的到來,中國產業和監管機構都有必要針對數位貨幣進行更多對話,理解甚至是鼓勵數位貨幣。否則,中國有可能會在新的金融格局中落後」。

 

本文為火星財經授權刊登,原文標題為「冬天過去了 春天還遠嗎?10張圖回顧2019上半年加密貨幣如何走出低谷