根據ConsenSys今天發布的一份關於以太坊DeFi（去中心化金融）的報告，現在有四分之三的穩定幣在以太坊區塊鏈上發行，而在一年前，這一數字只有50%。目前以太坊上穩定幣交易的總價值也大大超過了以太坊（ETH）。
以太坊相關生態吸引了眾多區塊鏈和加密貨幣用戶的目光，因為絕大多數的DeFi協議和穩定幣，現在都在以太坊上運行。ConsenSys就是基於以太坊區塊鏈的軟體開發公司。
2020年兩個最大的加密貨幣趨勢，是DeFi的崛起和穩定幣的成長。目前，DeFi的市值已超過450億美元，鎖定在DeFi協議中的總價值也已超過了255億美元。
穩定幣迅速崛起
根據ConsenSys的報告，去年以太坊上穩定幣的交易量超過了1兆美元。2020年，最受歡迎的穩定幣Tether，在以太坊上結算了5800億美元，而ETH的交易量僅為3850億美元。
報告顯示，截至今年1月1日，74%的穩定幣在以太坊發行，價值約200億美元。而且這些穩定幣的種類，已經從以前主要由法幣支持的穩定幣（如USDC、USDT）演變為許多「新類型」的穩定幣，如加密貨幣擔保的穩定幣、計息穩定幣（如cUSDC、aUSDC、aUSDT）、合成穩定幣（如sUSD）和算法穩定幣（如AMPL、yUSDC)。
（以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的交易量。來源：ConsenSys）
報告指出，隨著穩定幣的崛起，它們也吸引了更多的政府監管，最近的一次是有爭議的STABLE法案，DeFi也已成為監管討論的主題。
美國證券交易委員會委員、「加密貨幣媽媽」Hester Peirce在一次採訪中告訴Forkast.News，監管DeFi將是一個挑戰：「因為我們大多數的監管方式是通過中介機構完成的，而當你真正建立一個去中心化的東西時，就沒有中介機構了。」
Peirce表示，監管機構可以幫助市場提供透明度：「對我們來說，重要的是為那些，試圖理解『DeFi如何與證券法相互作用』的人提供一些幫助。」
對DeFi流動性的需求
2020年DeFi領域的其他關鍵趨勢，包括對資產抵押貸款流動性的需求增加。像Uniswap這樣的去中心化交易所（DEX），在2020年年中激增，導致以太坊上價值代幣的湧入，從WBTC、WETH和去中心化儲存網路Filecoin，到機構和其他基於區塊鏈的協議的需求增加。該報告預測，這一勢頭將持續下去，2021年將有更多協議在以太坊上推出錨定加密貨幣版本的代幣。
（以太坊上的WETH，來源：ConsenSys report）
但報告顯示，監管和技術挑戰依然存在，而新類型的標準，如ConsenSys提出的用於資產和支付的通用代幣，可能是將傳統金融引入去中心化金融的一種方式。
LUKSO創始人兼首席區塊鏈架構師、以太坊前開發者Fabian Vogelsteller，在早些時候接受Forkast.News採訪時表示：「這都是關於標準如ERC-20和ERC-725，這一切都是關於如何定義基礎設施。」
不可替代代幣（NFT）的設計和市場的成長
根據該報告，DeFi生態中NFT的設計和市場，在2020年獲得了成功，並將迎來更大的成長。NFT提供數位藝術、遊戲和其他虛擬資產的所有權。數位藝術家Mike Winklemann，也被稱為「Beeple」，以777777.777美元的出價售出了一組NFT。
除了NFT的爆炸性潛力，自CryptoPunks和CryptoKitties等收藏品市場出現以來，NFT的市場也蓬勃發展。據報告顯示，以太坊上目前至少有27個獨特的數位藝術市場，其中SuperRare、MakersPlace、Async art和Known Origin自推出以來達到了高達800萬美元的銷售額。
基於社群的社群代幣也在流行，藝術家和創作者嘗試與粉絲聯繫的新方式，並在新冠病毒大流行的情況下在網路上賺錢。Lil Yachty、Akon和Ja Rule等名人正在Roll平台推出社群代幣，該平台允許用戶立即向網路上的另一個用戶，發送社群貨幣或「粉絲幣」。該報告稱，社群代幣市場的規模估計為8120萬美元。
DeFi漏洞
雖然DeFi有很大的潛力，但報告指出，智慧合約安全的風險是真實存在的，駭客攻擊和利用就是明證。
一些DeFi協議在2020年Q2遭到基於閃貸（flash loan）的攻擊。根據報告，Harvest Finance因此損失了3400萬美元，Cheese Bank損失了330萬美元，Akropolis損失了200萬美元，Value DeFi損失了600萬美元。
報告稱：「只要互聯網有價值，就會有人執意要從中奪取價值。DeFi是一項真正新穎的發明，如Aave的『閃電貸款』或Uniswap的『閃電互換』，它們以前所未有的規模和速度催生了套利計劃。」
2021年DeFi趨勢觀察
根據該報告，新的部分貸款產品和以太坊2.0的衍生品，是2021年Q1需要關注的趨勢。部分貸款涉及利用衍生品，讓用戶通過將數位資產存入池中，減輕其對利率或市場價格波動的敞口。
隨著以太坊2.0 Beacon鏈的成功推出，以太坊網路正在向更便宜、更可擴展的方向轉變，以太坊2.0使用了Rollup等第2層技術，減少了運算負擔，並主要使用區塊鏈作為安全保障。
由於以太坊正從「工作量證明」協議向「權益證明」協議的過渡，以及高昂的天然氣費用，被稱為「以太坊殺手」的區塊鏈競爭對手已經出現，挑戰以太坊的主導地位和先發優勢。
IOHK和Cardano的創始人Charles Hoskinson，曾是以太坊的聯合創始人之一，但在2014年以太坊公開發布之前就離開了一條縫，在最近的一次採訪中他告訴Forkast：「目前來看，DeFi領軍項目是以太坊與ETH2.0。顯然，我們是他們身後的追趕者。我們有波卡、EOS、Tezos或Cardano，我們想說的是，權益證明比工作量證明要好得多。」
Solana是以太坊區塊鏈的另一個挑戰者，其目標是壟斷亞洲的DeFi市場。香港加密貨幣交易所FTX在Solana區塊鏈上，建立了去中心化交易所Serum。報告稱，2020年11月，Serum上有1.11億美元的交易量，大大低於同一月基於以太坊的去中心化交易所（DEX）的170億美元的交易量，但它也不可忽視。
ConsenSys似乎並不太擔心以太坊現在面臨的競爭。該報告顯示：「區塊鏈之間的互操作性，仍然是一個活躍的研究領域，雖然我們預計更多項目將考慮在ETH 2之前轉移到其他協議，但我們認為，以太坊的重要性，將推動更多活動轉移到已經與以太坊建立互操作性的第二層協議上。」
本文為巴比特授權刊登，原文標題為「ConsenSys發佈DeFi報告：74%的穩定幣部署在以太坊上」