（圖片截自幣安官網）
27 日晚間，全球最大加密貨幣交易所幣安 （Binance） 與其執行長趙長鵬（CZ），遭到美國期貨商品交易委員會（CFTC）在芝加哥聯邦法院起訴，其罪名為幣安知法犯法，在美國提供未經註冊的加密貨幣衍生品交易服務，違反了聯邦法律。
快速看懂 CFTC 的指控
CFTC 此次除了對幣安執行長趙長鵬（CZ）、前法務長 Samuel Lim 提出訴訟外，也對 Binance Holdings Limited、Binance Holdings (IE) Limited、Binance (Services) Holdings Limited 等實體提出訴訟，等同於起訴整個幣安集團。
根據 CFTC 起訴書的 Summary，幣安營運著世界上最大的中心化數位資產交易平台，而在這個不透明的企業實體網路中，一切最終都由CZ所掌控，藉此組成一個「Binance 生態系統」。
幣安大部分的交易量和盈利皆來自於其對位於美國客戶的廣泛招攬，而這些客戶在幣安平台上進行了多種不同類型的涉及跨州商業的數位資產現貨和衍生品交易。
自 2019 年 7 月至今，在 CZ 的指導和控制、 Lim 的實質性協助下，幣安已為美國人提供比特幣（BTC）、以太坊（ETH）和萊特幣（LTC）的期貨、期權和槓桿等涉及數位資產的零售商品交易服務。
儘管幣安公開表示其有意限制美國客戶使用其平台，並知曉若幣安招攬位美國客戶，將必須符合美國法律的註冊和監管要求，幣安卻選擇擁抱獲利但忽視聯邦法律。根據 Binance 2020 年 8 月的文件，該平台從衍生品交易中獲得了 6300 萬美元的收入，其中有 16％ 的帳戶為美國客戶的帳戶。而這一切是在 CZ 及 Lim 知曉且同意的情況下進行的。
CFTC 也控訴，儘管幣安聲稱限制美國客戶交易，卻仍積極培養美國 VIP 客戶，並且向美國 VIP 客戶提供逃避監管規範的後門，包括指示美國 VIP 客戶使用 VPN 掩蓋其真實所在地點，並持續進行交易；鼓勵並指示美國 VIP 客戶在境外設立空殼公司，以躲避政府規範。
由於幣安藉由向美國公民提供衍生品交易獲得收益，卻從未以任何方式向 CFTC 註冊，無視對美國金融市場的完整性和活力至關重要的聯邦法律，違反反洗錢與反恐怖融資措施，這違反了《商品交易法》（CEA）。
其違法事項包括未能勤勉督促幣安符合註冊相關合規要求；未能實施有效的客戶資訊披露程序、未能符合銀行保密法的適用規定；在違反合規規定前提下，提供、進入、確認執行或以其他方式處理場外商品期貨交易等，因此 CFTC 要求沒收幣安的非法所得、處以民事罰款、執行永久交易和註冊禁令，並進一步對違反事項提出永久禁令。
CZ 發表 4 點聲明反擊
針對 CFTC 的指控，CZ 也公開發表 4 點聲明反擊，表示 CFTC 的起訴內容並沒有完整陳述事實，幣安將就以下 4 點做澄清：
關於技術合規性及對美國客戶的限制
幣安開發了一流的技術來確保平台合規，是第一家強制實施 KYC 的全球（非美國）交易所，且到今天仍然實施符合 KYC 和 AML 的最高標準，透過驗證國籍（KYC）、IP（包括美國以外常用的VPN）、行動網路業者、指紋驗證、銀行存取款服務、區塊鏈存取款服務、信用卡卡號等方式，來對美國客戶展開限制，且沒有其他公司使用比幣安更全面或更有效的系統。
關於與執法部門的合作及透明度
幣安致力於確保透明度，並與美國及全球監管機構和執法部門合作。目前幣安的合規團隊有 750 多人，多數具備執法和監管背景。截至目前，幣安已經處理了 55,000 多個執法（law enforcement，LE）請求，在 2022 年協助美國執法單位凍結了超過 1.25 億美元的資金，截至 2023 年的今日，已凍結 1.6 億美元。幣安也打算繼續尊重美國和全球各地的執法機構，並與之合作。
關於註冊和許可
幣安已獲得全球最高數量的許可證，目前為 16 個且還在持續增加中，此舉深受幣安用戶社群的好評。
關於交易相關事項
幣安不會在任何情況下以「盈利」為目的進行交易或操縱市場，僅會在需要收入的情況下進行交易，因為加密貨幣是幣安的收入來源，幣安需要不時地轉換它們，以支付法定貨幣或其他加密貨幣的費用。
我們有分支機構為流動性較低的交易對提供流動性，而這些機構受到特別監控，以至於不能獲得大量利潤。
CZ 表示自己在幣安持有兩個帳戶，一個是個人持有的帳戶，一個則是幣安卡（Binance Card），「我吃我自己的『狗糧』，並將我自己的加密貨幣儲存於幣安，我還需要不時轉換加密貨幣，來支付我的個人花費或繳信用卡費。」
（稍早 CZ 也在個人推特上轉發文章，解釋了何謂「吃自己的狗糧」）
幣安已對員工頒布了「90天無交易日」規範，這意味著員工不得在購買的 90 天內出售加密貨幣，反之亦然，此舉是為了防止任何員工過於頻繁地交易，幣安也禁止員工進行期貨交易。
此外，針對任何有途徑查看私人訊息、上架代幣資訊、Launchpad 的員工等，幣安皆不允許他們購買或出售這些代幣。
CZ 表示，自己嚴格遵守上述這些規則，也從未參與過 Binance Launchpad、Earn、Margin 或Futures，因為他認為最好利用自己時間的方式，是建立一個堅實的平台，為幣安用戶服務。
「我們不迴避挑戰！」CZ表示，幣安希望為所有問題尋求一個有好的解決方案，因此幣安與世界各地的監管單位和政府合作。雖然幣安並不完美，實踐高標準、符合高於現有法規的要求也不容易，但在通往金錢自由的旅程中，幣安會為用戶做正確的事。