馬爾他由於實施了一系列加密貨幣和區塊鏈友好的政策，獲得了「區塊鏈島」的美譽。現在他們正在採取更多措施，希望透過加大監管技術投入，更好地保護區塊鏈行業。根據馬爾他政府透露，他們希望確保將加密貨幣的固有風險保持在最低水平。
有很多工作要做
馬爾他金融服務管理局（MFSA）已經向區塊鏈行業張開了擁抱的雙手，而且我們已經看到很多加密貨幣和區塊鏈初創公司湧入該島，但是他們認為目前仍有很多工作要做。實際上在過去的幾年中，由於馬爾他監管機構並沒有實施較為嚴厲的風險保護手段，導致一些加密基金投資者成為了詐欺活動的受害者，也引發了不少批評，因此馬耳他金融服務管理局不希望再次出現任何漏洞。
克里斯托弗·布蒂格耶格（Christopher Buttigieg）是馬爾他金融服務管理局證券和市場監管部門負責人，他表示在一些資金流動量較大的行業領域和環境中，往往存在較大風險。
因此，他們希望在犯罪分子、洗錢者、恐怖分子、以及其他不良行為者展開非法活動之前就阻止他們。
然而，雖然區塊鏈產業發展速度越來越快，但是對於加密貨幣和區塊鏈活動持開放態度的國家並不多，這意味著有些國家出現「高密度」問題——比如，馬爾他就在短時間內吸引大量加密貨幣和區塊鏈初創公司湧入，而且一些初始代幣發行（ICO）項目也打算將業務活動轉移到馬爾他這樣的國家。
未雨綢繆
除了存在直接的「貨幣風險」之外，在很大程度上，明確建立一個項目所需的標準也是非常有必要的。馬爾他金融服務管理局同時也認為，儘管創建一個收緊的監管系統很重要，但同時也不能阻礙新興行業創新。
最近，馬爾他頒布了三項關於加密貨幣和區塊鏈技術的立法草案，馬爾他金融服務管理局也希望在加密行業出現爆炸性成長之前推出一套有效的監管體系。另一方面，馬耳他當地的Pilatus Bank，和其他金融機構在處理加密貨幣交易時，也存在一些違規行為，目前已經受到了馬爾他金融服務管理局的嚴厲批評——由此可見，歐洲銀行管理局、歐洲議會和歐洲中央銀行金融情報分析部門面臨的壓力正在逐漸增大。
有消息稱，馬爾他金融服務管理局計劃在2019年底之前正式實施「第五反洗錢指令（Fifth Anti-Money Laundering Directive）」，此舉已經比其他國家的監管機構領先一步了。
本文為金色財經授權刊登，原文標題為「馬爾他金融服務管理局擬於明年底前實施「第五反洗錢指令」」