美國眾議院委員會指責加密公司在保護散戶投資者方面「缺乏行動」，認為與加密相關的詐欺是一個大問題。
眾議院監督和改革委員會經濟和消費者政策小組委員會主席Raja Krishnamoorthi，日前致函美國最大的加密交易所，要求提供「資料和文件」，說明每家公司是如何「打擊與加密貨幣相關的詐欺行為」。
該委員會是美國眾議院的一部分，眾議院與美國參議院一起組成國會，可以提出和辯論法案和其他立法措施，包括監管加密貨幣的法律。
Coinbase、FTX、Binance U.S.、Kraken和KuCoin各自收到了一封四頁的信，要求在9月12日之前提供自2009年以來與加密詐欺有關的所有文件，以及相關問題的答案。
這些信件幾乎完全相同，每一封都認為「加密貨幣已成為詐騙者最喜歡的支付方式，也是他們對毫無戒心的受害者的首選誘餌。」
Krishnamoorthi寫道：「鑒於加密貨幣作為一種支付方式和投資越來越受歡迎，我對詐欺和消費者濫用的迅速成長感到擔憂，我還對加密貨幣交易所顯然沒有採取行動保護通過其平台進行交易的消費者感到擔憂。」
根據聯邦貿易委員會的研究，自2021年初以來，已有超過10億美元的加密貨幣因詐欺而損失。
Krishnamoorthi向Coinbase提問：「Coinbase有哪些機制，例如涵蓋詐欺或其他犯罪行為的保險，以確保在使用您的服務時受到傷害的個人得到補償？」他還要求聯邦政府，針對如何幫助加密貨幣交易所打擊詐欺和詐騙提供意見。
在一封寫給FTX執行長兼創辦人Sam Bankman-Fried的信中，委員會指出：「雖然一些交易所在加密貨幣上市前對其進行審查，但其他交易所允許數位資產在很少或沒有審查的情況下上市。」
Binance.US日前也收到了該委員會的調查，在一起集體訴訟中，該公司被控在投資與美元掛鉤的穩定幣UST，及其姊妹代幣Luna的安全性方面誤導消費者。
在鼎盛時期，Luna和UST的總市值接近600億美元。現在，它們基本上一文不值。
眾議院委員會還向美國財政部、商品期貨交易委員會、聯邦貿易委員會和證券交易委員會 (SEC) 發出了類似的信函。
在信中，Krishnamoorei要求政府機構提供監管和政策建議，以及他們對加密貨幣是否應被定義為「商品、證券或兩者兼而有之」的意見。
儘管美國政府在加密貨幣方面的立場可能存在不確定性，但這些眾議院委員會的信件表明，聯邦政府希望迅速收集證據，不再成為這個被一些人視為基本上不受監管的產業旁觀者。
看起來美國即將祭出更多監管措施，而Tornado Cash制裁確實只是冰山一角。
8月8日，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）將基於以太坊的隱私應用程式Tornado Cash，被列入限制實體名單。
這次制裁事件是去中心化區塊鏈金融歷史，甚至互聯網歷史上具有里程碑式的一次事件。
鑒於利用智慧合約漏洞的犯罪分子數量上升，美國聯邦調查局 (FBI) 鼓勵去中心化金融 (DeFi) 協議的投資者尋找經過代碼審計的平台。
美國聯邦調查局在8月29日的一份公共服務公告中寫道：「網路犯罪分子越來越多地利用管理DeFi平台的智慧合約中的漏洞來竊取加密貨幣，導致投資者蒙受損失。」該公告詳細介紹了對投資者和DeFi平台的建議。
DeFi在今年的加密貨幣盜竊中，發揮了主導作用。
據《Chainalysis》報導，截至5月1日，DeFi協議與97%的加密貨幣被盜有關。
FBI為DeFi協議的投資者提出了四項關鍵建議。首先，它鼓勵人們意識到DeFi的廣泛風險並進行研究，然後，它建議人們使用經過一次或多次第三方程式碼審計的平台。
FBI還建議人們「警惕DeFi投資池的加入和智慧合約的快速部署，特別是在沒有建議的程式碼審計的情況下。」它還強調了「漏洞辨識和修補的眾包解決方案」和開源程式碼庫可能存在的風險。
執法部門還建議DeFi協議使用「即時分析」、監控和程式碼測試來捕捉漏洞，並制定計劃，在發生安全事件時通知平台用戶。
此外，最新公布的訪客日誌顯示，FTX執行長Sam Bankman-Fried 、FTX政府關係和政策主管Eloria Katz以及現任FTX政策主管的前CFTC專員Mark Wetjen於5月中旬訪問了白宮，與白宮政策顧問Charlotte Butash和諮詢人員Steve Ricchetti會面，日誌沒有詳細說明會議的內容。
本文為金色財經授權刊登，原文標題為「Tornado Cash 制裁只是冰山一角？美國眾議院委員會調查 Coinbase、FTX、幣安」