韓國本土加密貨幣交易所Daybit日前表示，由於反洗錢法的收緊，該公司將自願關停業務。營運Daybit的Chain Partners表示，由於監管因素，該平台計劃在6月1日前關閉。
今年早些時候，區塊鏈技術開發商Coinplug營運的CPDAX也決定關閉。
Daybit表示：「在《報告和使用特定金融交易資訊法》（Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information）最近生效後，由於監管環境變得更加嚴格，我們無法提供正常的交易服務，因此Daybit將在6月1日前分階段停止營運。」Daybit與新韓銀行的合約將於6月前到期。
業內專家表示，其他許多本地交易所在滿足新法規要求方面，也面臨著類似的障礙，可能會決定效仿Daybit的做法。
「目前有10多家交易所完成了（資訊安全管理系統）要求，這是希望在韓國金融情報局（KoFIU）註冊的交易所需要滿足的要求之一，但他們很難從當地銀行獲得實名帳戶。」一名不願透露姓名的消息人士說道，「在韓國100多家交易所中，很可能會有更多交易所關閉。」
監管浪潮來勢洶洶
根據金融服務委員會（FSC）的規定，《報告和使用特定金融交易資訊法》的修正案，要求所有從事虛擬資產交換，儲存和管理的企業向韓國金融情報局報告其業務。該修正案自3月25日起生效，給予交易所六個月的寬限期。
為了向KoFIU報告，本地交易所必須找到願意為其虛擬資產客戶發行實名帳戶的銀行。未能做到這一點的交易所最終將不得不關閉，因為使用非KoFIU註冊交易所的投資者，被禁止與金融公司和銀行進行交易。這可以防止用戶將資金從個人銀行帳戶轉移到交易所，反之亦然，從而防止加密貨幣的購買和取款。
韓國四大加密貨幣交易所Bithumb、Coinone、Upbit 和Korbit，已與銀行成功合作，但約100家規模較小的交易所仍在苦苦掙扎。這些未註冊的交易所在被迫關閉前只有5個月的時間。由於銀行有責任篩選各種交易所，它們不願承擔風險並發行實名加密貨幣交易帳戶。
韓國政府還在4月18日宣布，計劃打擊涉及加密貨幣的任何違法行為，包括洗錢和詐欺行為，給銀行帶來更大的壓力。目前政府正針對監管海外匯款和與加密交易所有連結的銀行進行磋商，原因是擔心資金以購買加密資產的方式從該國流向海外。當地媒體報導稱，一些韓國投資者似乎正試圖利用「泡菜溢價」，將法幣轉移到海外，從其它國家的場外賣家那裡購買加密貨幣。然後，這些交易員在國內市場上出售代幣。
媒體報導稱，監管金融監管局目前正在審查一項計劃，以制定涉及加密資產的海外匯款指導方針，並正在與包括經濟和財政部在內的多個政府部委磋商。監管機構還召集了商業銀行外匯部門的負責人，以求針對指導方針達成共識。根據指導方針，銀行可能會像在反洗錢（AML）問題上一樣，與監管機構合作。
銀行將被告知標記或暫停他們認為可疑的海外匯款請求。這些情況可能包括，沒有海外匯款歷史的客戶突然要求將大筆款項匯往海外，或者向海外的非韓國人匯款，但匯款原因不明。
然而許多銀行已經表示，他們對自己與加密貨幣相關的責任處於「困惑」狀態。商業銀行表示，他們擔心這意味著在違反「反洗錢」規定的情況下，責任最終將由銀行承擔。
與此同時，韓國海關總署也開始監管使用加密資產進行的非法交易，以應對「泡菜溢價」。韓國海關總署官員4月21日表示：「加密貨幣可用於金融貿易犯罪，如果韓國海關總署監測到這一動向並掌握了可疑情況，就將著手展開調查。」韓國海關總署加強了對加密貨幣交易的監管，韓國海關總署官員解釋說：「我們計劃將非法加密貨幣交易，視為貿易金融犯罪和非法外匯交易監管業務的延伸。」
韓國政府在重點打擊與加密資產有關的非法活動的同時，金融監管局發布了一項「限制令」，要求內部員工禁止投資加密貨幣。金融監管局在22日強調，有關工作的所有高管和員工不能向他人提供有關加密資產的資訊，也不得協助進行資產的交易或投資。有關的工作人員，包括負責處理虛擬資產政策和法律或負責虛擬資產調查和檢查的部門。
銀行恐「得不償失」
銀行一直在抱怨（他們所認為的）額外負擔，和政府指導方針的缺乏。更糟糕的是，最近市場的波動和高級金融官員的懷疑言論，使得當地銀行更難與加密貨幣交易業務連結起來。
「當加密市場看漲時，與加密交易所合作可能看起來是一項不錯的業務，但目前，特別是在市場像最近這樣波動的情況下，風險似乎超過了銀行可以從合作中獲得的小額交易費用。」一位銀行官員表示。
Bithumb行情顯示，比特幣價格從4月14日的歷史高點8200萬韓元（約合73500美元）暴跌至目前6080萬（約合54500美元）韓元。
本文為巴比特授權刊登，原文標題為「新規來襲，韓國小型加密交易所恐迎來「關停潮」」