當地時間8月26日， 瑞士金融市場監管機構（FINMA）發布針對虛擬資產服務商的指南，主要適用於區塊鏈服務提供商，其中包括交易所、區塊鏈錢包提供商和區塊鏈交易平台。
在指南的序言中，FINMA指出，這個指南內容依附於今年6月份，由政府間的金融行動特別工作組（FATA）發布的數位財產規範結構。
比FATF更嚴格
FINMA強調，區塊鏈部門的業務不能免於該國現行的監管標準，例如反洗錢法（AML）。鑒於監管機構認為相關風險在逐步加劇，尤其是在涉及匿名區塊鏈的，諸如洗錢和恐怖主義活動融資等，這一點就更為重要。
因此，區塊鏈服務提供商需要進行「瞭解您的客戶」檢查，遵循基於風險的方法來監控其業務關係，並在他們的平台上辨識可疑活動時，通知瑞士洗錢報告辦公室。
監管機構強調其條款應以技術中立的方式解釋：因此，有關客戶和受益人的資料與付款定單，應該一起傳送的要求，適用於區塊鏈付款，方式應與銀行轉帳相同。
這種資訊不需要在區塊鏈上傳輸，而是可以使用其他通訊管道傳輸。
在關於涉及未受管制的錢包服務商支付時，FINMA指出它與FATF的規範不同，FINMA拒絕對於此類支付情況的赦免。
過度的要求？
FINMA指出，目前還沒有國家或國際系統，能夠可靠地傳輸基於區塊鏈支付的辨識數據。它補充說，到目前為止，各個服務提供商之間的雙邊協議都沒有建立。
它還指出，如果將來建立任何此類協議或數據共享機制，它們將被專門要求採用在反洗錢監管下的服務提供商。
同樣在今天，社群媒體消息稱，FINMA已經批准了兩個區塊鏈服務提供商Sygnum和Seba的銀行牌照。
今年春天，區塊鏈分析公司Chainalysis敦促FATF重新考慮其對VASPA的指導和報告要求，Chainalysis認為：「直接監管對於法律監管很重要的VASP機構，可以減少他們的流行率，達到去中心化和減少同行的活動和交流，並進一步降低金融機構的風險。」
本文為火星財經授權刊登，原文標題為「瑞士監管機構發佈AML/KYC區塊鏈支付指南」