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比特幣有一個獨特的優勢：自我託管，這是傳統金融體系無法匹敵的。重要的是，為了與傳統金融系統同台競爭，比特幣生態系統最大限度地發揮這一競爭優勢。
託管解決方案無論對傳統還是創新金融市場來說，都非常重要，但從歷史上看，比特幣一直受到這方面的限制。那麼為什麼機構投資者需要託管服務？比特幣託管面臨的獨特挑戰是什麼?
比物幣ETF
比特幣交易所交易基金（ETF）是加密領域一個熱門話題。人們普遍認為，ETF是讓投資者更容易進入加密領域的一種方式。例如，如果有比特幣ETF，任何人都可以透過e-Trade、富達或其他經紀商輕鬆購買比特幣。
到目前為止，美國還沒有批准比特幣ETF，原因之一是現在還沒有SEC能夠信任的第三方託管解決方案。不過，富達和即將到來的機構託管浪潮，可能有助於未來比特幣ETF的批准。
事實是，加密領域仍然是一個新興產業，有許多障礙需要克服。值得慶幸的是，越來越多的人正離開傳統金融產業，轉而用比特幣建立一個平行的金融體系。一個成熟的擁有託管和保險服務法幣通道的生態系統，讓家族理財室和避險基金能夠安心、方便地將部分資金配置到比特幣上。傳統金融會以一種有意義的方式擁抱比特幣嗎？真相還有待觀察。
個人託管：做自己的銀行
除了機構託管領域，散戶投資者也在尋找更好的方式，來安全管理他們的比特幣資產。如果能成為自己的銀行，結果肯定非常誘人。然而，這需要承擔重大的個人責任。
在早期，儲存比特幣私鑰非常具有挑戰性，只有有技術基礎的用戶才能使用。然而，近年來，散戶投資者的託管選擇有了顯著改善。
現在有了一系列的解決方案，從硬核的密碼龐克儲存到完全可信的「加密銀行」，如Coinbase。重要的是，用戶必須瞭解所選託管機構的風險和技術成熟度。
節點走入尋常百姓家
現在，比特幣領域正出現一種流行的說法，那就是每家每戶都將擁有自己的比特幣節點，這值得信任的家人和朋友參考。這樣，每個用戶都將有專用硬體錢包來管理自己的私鑰。雖然這聽起來很複雜，但這只是意味著在Wi-Fi路由器旁邊再安裝一個硬體設備。
此設置將使用戶能夠完全驗證所有比特幣交易，同時將技術挑戰降至最低。在未來，如果用戶願意的話，他們完全可以在財務上擁有自主權。
多重簽名解決方案
設置主節點之後，個人託管的下一步是設置一個多重簽名帳戶。這不是必需的，但是它極大地提高了安全性。
精通技術的用戶可以使用Glacier Protocol等工具，設置自己的多重簽名。不過，大多數用戶可能會使用更簡單的比特幣多重簽名服務。例如，Casa已經創建了一個主節點和一個名為Keymaster的多簽名解決方案，並且目前還將三個多重簽名工具中的兩個，免費提供給那些希望搭建更高級安全模型的用戶使用。另一個選擇是Unchained Capital的託管解決方案。Unchained是一家半可信的比特幣銀行，提供自主託管軟體以及貸款等金融服務。
作為一名加密貨幣投資者，確定自己的安全需求，並選擇最能滿足這些需求的解決方案，非常重要。
儘管託管可能不是一個有趣的話題，但它是一個成功金融體系的重要組成部分。值得慶幸的是，我們正看到，新的託管服務已出現爆炸式成長，以滿足散戶和機構投資者的不同需求。
本文為巴比特資訊授權刊登，原文標題為「關於數字資產託管服務，你想知道的都在這裡」