G20支持加密貨幣新規範!打擊洗錢的監管之路已開啟
區塊浪潮/作者:馬莎卡/張詠晴編譯
2019-07-03 17:45

 

雖然與法幣或者其他資產的洗錢數額相比,比特幣洗錢簡直是小巫見大巫,但這也擋不住比特幣常年背負洗錢的罵名。近幾年,與加密貨幣有關的監管措施越來越多,歐盟的一項研究表明,監管機構主要是擔心犯罪分子會利用它進行洗錢。

 

國際反洗錢監管收緊

 

如今很多國家都在採取積極的監管措施,以打擊加密貨幣洗錢犯罪活動。不少國際安全機構也都加入其中,如國際刑警組織、歐洲刑警組織和聯邦調查局都有專門的工作小組或部門,致力於解決與加密貨幣相關的洗錢計劃。

 

除此之外,最近連續發生的兩則監管訊息,也讓不少幣圈人倒吸一口涼氣。

 

1、FATF

 

目前,全球的權威機構都在研究專門針對加密貨幣的「反洗錢法」,而防制洗錢金融行動工作組織(FATF)是其中最重要的國際組織之一。

 

上個月,FATF對加密資產服務商,提出全面的反洗錢和打擊恐怖主義融資風險的政策要求。它制定了一項極具爭議性的監管指南:規定加密貨幣交易所在互相轉移虛擬資產時,需將有關客戶的資訊傳遞給對方,而使用交易所錢包轉帳的個人也同樣適合這條法規。

 

FATF還稱,希望各國能在1年內盡快遵守新規,並在2020年6月之後會進行工作審查。

 

2、G20峰會

 

每年的G20峰會都會討論一些全球問題,並試圖提出一個普遍的解決方案。今年的G20峰會在日本舉行,成員國們也討論了有關加密貨幣的話題。

 

此次峰會宣言中聲明:「目前,加密資產並未對全球金融系統的穩定性帶來威脅,但我們將密切監視進展,同時警惕現有和可能發生的風險。」

 

與此同時,G20峰會支持了FATF的新規範,並稱「有效且迅速地執行」。也就是說,上面提到的FATF制定的新指導方針,很有可能被強化為國際基準,而不是單純的指南。

 

FATF要求加密貨幣服務商能夠準確的獲取並保存發起人和受益人資訊,並在監管當局要求時提供給當局,對於支持匿名交易的服務商,這可能會造成嚴重的打擊;對於其他服務商,這一點將直接推動合規註冊問題;但是對於目前的加密貨幣市場,這種「過度監管」要執行下去則非常困難。

 

一邊是去洗錢罪名的監管措施,一邊是去中心化的加密貨幣市場,若最後FATF的新規被批准執行,這兩邊的碰撞,幾乎注定無法在一年的時間內得到很好的平衡。

 

結語

 

一項新技術要得到廣泛採用,需要經歷數年的成長陣痛。監管往往落後於新技術,如今區塊鏈和加密貨幣產業的監管時代已經到來,馬爾他、瑞士和新加坡等國在全球處於領先地位。

 

早在2018年11月,美國SEC主席傑伊·克萊頓(Jay Clayton)就在CNBC上表示,在批准比特幣ETF之前,他希望看到更多監管措施消除市場操縱行為。

 

雖說適當的監管能夠為加密貨幣市場帶來更大的成長空間,但一步到位式的監管政策,顯然會泯滅市場未來的無限可能。

 

如今加密貨幣已走到監管的岔路口,我們無法得知這些監管方案將如何影響加密貨幣產業的發展,但希望未來能給出一個好的回答。

 

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「G20支持加密貨幣新規,打擊洗錢的監管之路已開啓