（示意圖/取自pixabay）
Ripple 與美國證券交易委員會的鬥爭還遠未結束。
加密貨幣交易所和美國證券交易委員會正準備於明年第二季，在法庭上一決高下。
此前，執行長加林豪斯 (Brad Garlinghouse) 表示，該公司迄今為止已支付了超過 2 億美元的法律費用。
當美國地區法官 Analisa Torres 在 7 月做出部分支持 Ripple 的裁決時，一些加密貨幣專家稱贊這是該公司的一次明確的勝利。
XRP 是 Ripple 用來促進其網路交易的代幣，在判決後價格飆升。
儘管如此，由主席 Gary Gensler 領導的 SEC 並沒有讓 Ripple 逃脫責任，自去年加密貨幣交易所 FTX 崩潰以來，該機構對產業發起了一系列執法行動，包括針對加密貨幣交易所 Binance 和 Coinbase 提起訴訟。
本週，法官駁回了 SEC 對 Ripple 判決的部分內容提出上訴的動議，儘管這對監管機構來說是一個挫折，但該案仍有望在 2024 年進行審判，其他部分尚未做出裁決。
我們整理了這個時間表，以幫助您瞭解正在發生的事情、我們如何走到這一步以及接下來可能會發生什麼。
2004
- Ripple 的起源可以追溯到 2004 年，當時加拿大軟體工程師Ryan Fugger 發布了 RipplePay，這是一種點對點支付程序，比區塊鏈技術早了幾年，它依賴於某種形式的數位欠條或信用，而不是加密貨幣。
2011
- 5月：2011年是一個重要的時間點，當時密碼學家Schwartz、Mt. Gox的創辦人McCaleb，以及電子遊戲設計師兼戰略長 Britto對比特幣產生濃厚興趣。他們共同致力於開發一個更高效的系統，避免了工作量證明挖礦機制。
- 在2011年的一篇Bitcointalk論壇貼文中，McCaleb批評了比特幣挖礦的能源消耗。
2012
- 6 月：Schwartz、McCaleb 和 Britto 購買了 Fugger 的 RipplePay 名稱和品牌的權利。他們將實體重新命名為 Ripple Labs，該團隊推出了 XRP 帳本。
- 8 月：天使投資人 Chris Larsen 加入 Ripple，並最終成為 Ripple 的營運長。
- Ripple Labs 開發了 Ripple 的區塊鏈基礎設施，從而產生了支付網路 RippleNet。
2013
- 4 月：Ripple 從多個投資者那裡獲得了 350 萬美元的資金。 當時，它沒有透露總數。
- 7 月：McCaleb 離開 Ripple 開始一個新項目。
2014
- 2 月 18 日：《麻省理工科技評論》將 Ripple Labs 列入 50 家最聰明公司名單，Ripple 排名第 50 位。
- 6 月：McCaleb 創立了 Ripple 競爭對手 Stellar，由於他早期作為創始人和開發人員的工作，他之前獲得了 90 億 XRP，當時價值約 1.26 億美元。 2021 年，據透露，隨著 XRP 價格上漲，McCaleb 以超過 20 億美元的價格出售了自己持有的股份。
- 9 月：Ripple 宣布與 CBW Bank 和 Cross River Bank 銀行建立合作夥伴關係。據稱，他們是第一家採用 Ripple 開源分散式交易基礎設施的美國銀行。
2015
- 4 月：Ripple 聘請前雅虎營運長 Brad Garlinghouse 擔任支付網路的相同職位，加林豪斯開始推銷 XRP 代幣，供銀行和機構用作過渡貨幣和 SWIFT 替代品。
- 5 月：據監管機構稱，FinCEN 對 Ripple Labs 處以 70 萬美元罰款，這是美國「首次針對虛擬貨幣交易商的民事執法行動」。 該機構指控 Ripple「故意違反」多項法規，包括未經註冊銷售數位貨幣以及未能實施反洗錢做法。Ripple立即交出了45萬美元來支付部分罰款，並必須在30天內補足剩餘部分。
- 10月：Ripple Labs 將自己更名為 Ripple。
- 根據追蹤美國遊說活動的組織 OpenSecrets 的數據，2015 年 Ripple 在美國遊說活動上總共花費了 15 萬美元。
2016
- 6月：Ripple獲得紐約州金融服務部頒發的虛擬貨幣牌照。 它以 XRP II LLC 的公司名稱申請。
- 9 月：該公司從渣打銀行、芝商所等支持者那裡籌集了 5500 萬美元的 B 輪資金。
2017
- 9 月：區塊鏈新創公司 R3 因合約糾紛起訴 Ripple Labs，該糾紛允許其在 2019 年之前以大幅折扣購買 XRP。Ripple 的執行長試圖終止合約，這促使 R3 起訴 Ripple。此後，R3 為多個央行數位貨幣項目提供了解決方案。
- 12 月：XRP 價格從 1 月 1 日的 0.0063 美元突破 1 美元，漲幅達 15,873%。
- 據 OpenSecrets 稱，Ripple 2017 年在遊說上花費了 5 萬美元。
2018
- 1 月：Ripple 表示已向 100 多家金融機構提供 xCurrent 產品。XRP 曾短暫取代以太坊，成為繼比特幣之後市值第二大的加密貨幣。
- 9 月：Ripple 和 R3 通過閉門和解結束了爭端，儘管 2020 年洩露的文件顯示和解金額超過 2.4 億美元，但他們對結果保密。
- 據 OpenSecrets 稱，Ripple 2018 年在遊說上花費了 45 萬美元。
2019
- 6 月 17 日：Ripple 宣布與最大的國際匯款公司之一 MoneyGram 建立合作夥伴關係，MoneyGram 將使用 Ripple 的 xRapid 產品，合作關係於 2021 年結束。
- 12 月 16 日：XRP 從 2018 年 1 月的歷史高點 3.32 美元跌至 0.183 美元。由於大部分加密貨幣市場遭受熊市之苦，XRP暴跌。
- 據 OpenSecrets 稱，Ripple 2019 年在遊說上花費了 22 萬美元。
2020
- 9 月 24 日：XRP Ledger（或 XRPL）基金會作為獨立的非營利實體成立，以推動 XRP 的採用。 該基金會籌集了 650 萬美元來創建 XRP 社群基金，並加強基礎設施。
- 12 月 21 日：SEC 起訴 Ripple Labs 以及加林豪斯和 Larsen，該機構聲稱 Ripple 進行了未經註冊的證券發行。加林豪斯否認了 SEC 的指控，並承諾該公司進行法律訴訟，消息傳出後，XRP 從 0.58 美元跌至 0.21 美元。
- 12 月 22 日：法官 Analisa Torres 被指派負責 Ripple 案。
- 12 月 28 日：加密貨幣交易所 Coinbase 將 XRP 代幣摘牌，Coinbase 法務長 Paul Grewal 稱最近的訴訟是主要原因。
- 據 OpenSecrets 稱，Ripple 2020 年在遊說上花費了 33 萬美元。
2021
- 3 月 3 日：加林豪斯和 Larsen 對 SEC 的做法提出質疑，理由是該機構沒有針對 Ripple 的 XRP 代幣歸類為證券向他們發出公正的通知。他們在給法院的信中表示，美國證券交易委員會未能為加密貨幣公司提供明確的指導，這一說法將在未來幾年內得到眾多加密貨幣高管以某種形式的回應。
- 3 月 8 日：SEC 要求與法官 Sarah Netburn 舉行聽證會，以解決 Ripple 高管的公正通知主張和其他問題。
- 3 月 22 日：Netburn 法官裁定 XRP 具有價值和實用性，這將其與比特幣等加密貨幣區分開來。這項裁決意義重大，因為它強調了加密貨幣之間的法律差異，並為未來的分類和執法行動鋪平了道路。
- 4 月 13 日：SEC 專員 Hester Peirce 提出了安全港提案 2.0，該提案將「在某些條件下」給予加密貨幣公司三年的寬限期，在此期間它們將「免受聯邦證券法的註冊規定的約束」，以便「促進功能性或去中心化網絡的參與和發展。」 她還表示，任命 Gensler 為 SEC 新任主席標誌著「委員會重新考慮如何修改我們的規則，以負責任的方式適應這項新技術的最佳時機。」
- 6 月 14 日：法院將 SEC 的截止日期延長至 8 月 31 日。法院此前曾要求該機構披露其有關加密貨幣交易、利益衝突和證券分類的內部政策。
- 8 月 27 日：Ripple 的律師提出一項動議，要求 SEC 披露其有關機構員工之間加密貨幣交易的政策，該申請於 9 月被法院駁回。
- 10月15日：專家發現截止日期被設定，以收集來自加密貨幣和傳統金融領域的各種意見，發現其旨在充分瞭解該案件的各種觀點。
- 據 OpenSecrets 稱，Ripple 2021 年在遊說上花費了 1,120,000 美元。
2022
- 9 月 17 日：法院批准了美國加密貨幣倡導組織數位商會提交法庭之友（ amicus curiae）陳述的請求。 Amicus curiae 意為「法庭之友」，指非案件當事人的個人或組織，法庭之友陳述是向法院提交的書面材料，某人可以在其中就特定案件提出法律論據和建議。 在簡報中，數位商會對 SEC 關於 XRP 是一種未註冊證券的說法沒有採取任何立場，但強調了該組織所說的數位資產法律缺乏監管明確性。
- 10 月 31 日：Coinbase 代表 Ripple Labs 向聯邦法院提交法庭之友陳述請願書。在簡報中，Coinbase 提出了 SEC 在對 Ripple 採取強制措施之前是否給予了公正通知的問題。幾個月後，即 2023 年，Coinbase 將面臨 SEC 的執法行動。
- 12 月 2 日：在 11 月 30 日截止日期之後，SEC 和 Ripple Labs 向公眾發布了支持聲明，這些文件對各方的論點和法律主張提供了新的見解。雙方都敦促任命的法官托雷斯做出對他們有利的裁決，而不將案件送交審判。
- 12 月 22 日：美國證券交易委員會請求法院阻止發布「Hinman 文件」，Ripple Labs 認為這些文件由於其敏感性而與本案相關。這些文件包含前 SEC 主任 William Hinman 2018 年的演講草稿，他在其中表示以太坊不是證券。
- 據 OpenSecrets 稱，2022 年 Ripple 在遊說上花費了 1,080,000 美元。
2023
- 5 月 8 日：執行長加林豪斯表示 Ripple 已花費 2 億美元為 SEC 案件辯護。
- 6 月 6 日：SEC 起訴 Coinbase 非法營運交易所並為未註冊證券交易提供便利。
- 6 月 12 日： Hinman 文件被公開。雖然這些文件披露了 Hinman 之前的言論，但其影響在發布時相當平淡。
- 據 OpenSecrets 稱，2023 年上半年 Ripple 花費了 48 萬美元進行遊說。
- 7 月 13 日：SEC 訴 Ripple Labs 案做出了分歧裁決。 Torres 裁定 Ripple 向交易所公開出售 XRP 並未違法，而向機構提供 XRP 則被視為非法。決定此案將由陪審團審判，Coinbase 和其他交易所在判決後重新上線了 XRP。
- 7 月 21 日：在 Terraform Labs 案件的一名法官對托雷斯的判決提出質疑後，美國證券交易委員會暗示可能會上訴。
- 7 月 24 日：Ripple 的英國和歐洲老闆 Sendi Young 表示，對 SEC 的部分勝利為進一步的國際擴張奠定了基礎。
- 8 月 7 日：一位前 SEC 訴訟律師評論稱，僅僅因為 Terra 法官拒絕了托雷斯的裁決，Ripple 的遊戲並沒有結束。 BakerHostetler 律師事務所合夥人、SEC 前訴訟律師 Teresa Goody Guillén 表示：「就像本法院明確拒絕 XRP 裁決的做法一樣，另一個法院也可以同樣輕鬆地明確拒絕這一決定。」
- 8 月 9 日：在托雷斯法官設定 2024 年第二季度陪審團審判的暫定時間表的同一天，美國證券交易委員會宣佈尋求對她 7 月份的部分決定提出上訴。
- 8 月 17 日：有新聞透露，Ripple 是 2023 年在美國遊說上花費最多資金的加密貨幣公司之一，該名單包括 Binance、Coinbase 和 Crypto.com。
- 8 月 28 日：Ripple 在 X（前身為 Twitter）上宣布將於 9 月在紐約舉辦「社群慶典」，加林豪斯在推特上寫道：「正如所承諾的那樣，是時候舉辦一場真正的勝利派對了。」
- 9 月 6 日：有報導指出 Ripple 向遊說者付費，試圖影響法律，使商品和期貨交易委員會成為美國事實上的加密貨幣監管機構。加密貨幣界的許多人認為 CFTC 是一個比 SEC 更友好、態度更溫和的監管機構。FTX 前執行長 SBF 在其交易所倒閉之前遊說 CFTC 監管加密貨幣。
- 10 月 3 日：托雷斯拒絕了 SEC 允許上訴的動議。
- 10 月 19 日：托雷斯免除了加林豪斯和拉森在 SEC 案件中的所有指控，該機構投票決定在不偏見的情況下駁回對他們的指控。
【本文出處金色財經／幣特財經編譯】