就在昨日晚間，美國證券交易委員會（SEC）對加密貨幣交易所巨頭幣安（Binance） 及其 CEO 趙長鵬（CZ）以及其他兩家子公司 BAM Trading Services（BAM Trading）、BAM Management US Holdings Inc.（BAM Management）進行起訴，指控上述被告違反美國證券交易規則。
受該事件影響，幣安平台幣 BNB 聞訊暴跌逾 8%，截至發稿前價格為 276.21 美元。加密貨幣市場整體行情也集體下挫，比特幣下跌 5%，跌破 26000 美元，以太坊下跌 4% 至 1800 美元。
違反證券法！SEC 提出 13 項指控
在起訴書中，SEC 指控幣安未能註冊為證券交易所，並在美國非法營運，同時提出 13 項指控，包括：
- SEC 認為幣安無視聯邦證券法，從而使自己獲得數十億美元的財富。
- 幣安允許美國高淨值客戶在未註冊的交易平台 Binance.com 以及 Binance US 購買、出售和交易加密資產，Binance US 實際根本不存在。BAM Trading 和 BAM Management 聲稱會對 Binance.US 進行監控也只是一個幌子，在 Binance.US 啟動後的相當長一段時間裡，幣安與CZ在幕後秘密控制了其幕後業務。
- 幣安 和 BAM Trading 在沒有向 SEC 註冊的前提下，非法提供了三種基本的證券市場功能——交易所、經紀交易商和清算機構。同時非法從事包括「BNB」、「BUSD」、「BNB Vault」、「Simple Earn」，以及「Staking」等未經的加密資產證券的發行和銷售。此外，BAM Trading 和 BAM Management 假稱對 Binance.US 擁有控制權，進而籌集了 2 億美元。
- 從2018年開始，幣安為逃避聯邦證券法的註冊要求，聘請了幾名顧問提供美國法律風險諮詢。顧問提出了一個「Tai Chi」（太極）計劃，即創建一個由BAM Management 和 BAM Trading獨立控制的美國實體（後來的 Binance.US），使其成為監管執法目標，從而緩和緊張關係。但實際上 CZ 以及幣安一直遙控指揮著 Binance.US，在對外宣稱不為美國人提供服務的同時，協助某些高淨值美國客戶逃避管控，例如透過 VPN 改變 IP 地址或設置離岸公司已通過 KYC等。
- 幣安在向美國客戶提供證券相關服務的同時，將數十億美元的美國投資者資金置於風險之中，幣安的客戶資金被轉移到一個由 CZ 控制的實體「Merit Peak Limited」持有的帳戶中，這些資金後來被轉移到顯然與加密貨資產交易有關的第三方帳戶中。
- BAM Trading 和 BAM Management 聲稱已做好監控措施以防止操縱性交易，但實際上「洗售交易」（wash trading，即虛假交易）在 Binance.US 上十分常見，從 2019 年 9 月到 2022 年 6 月，由 CZ 控制的交易公司 Sigma Chain 大量參與了這類交易，Binance.US 交易量也被人為誇大。
幣安的反擊
幣安創辦人趙長鵬昨晚發推回應 SEC 的指控，他以「4」為題安撫投資人情緒，即「忽略 FUD 消息、假新聞、惡意攻擊等」，並表示其團隊一直在待命中，以確保包括提現和存款的系統穩定。一旦幣安看到投訴將作出回應，但幣安尚未看到投訴，媒體總是比幣安更早得到消息。
之後幣安也發布聲明，指出 SEC 選擇用執法行動和訴訟方式來取代監管，此舉無益於美國金融創新，並重申幣安和其相關平台的所有用戶資產都安全和可靠，未來幣安將繼續與美國和全球的監管機構和政策制定者合作。